Tendencias actuales en la financiación corporativa: navegando en un entorno en evolución

Forbes México.
Tendencias actuales en la financiación corporativa: navegando en un entorno en evolución

Por Gustavo Martínez Baca Anaya*

El panorama de la financiación corporativa está evolucionando rápidamente, impulsado por factores como la incertidumbre económica, la digitalización, la entrada de nuevos actores y la creciente demanda de criterios en materia de sostenibilidad. En este entorno, las empresas enfrentan, entre otras cosas, fluctuaciones en las tasas de interés, inflación persistente y volatilidad en los mercados, lo que les obliga a replantear sus estrategias de acceso al capital y deuda, así como a adaptar su planificación financiera constantemente. Hoy por hoy, hemos visto algunas tendencias que se desprenden de esta realidad y que están redefiniendo la financiación corporativa.

Una de las principales tendencias es la financiación estructurada que permite a las empresas acceder a recursos de largo plazo, separando los activos del proyecto del balance general, lo que distribuye el riesgo entre varios inversores. Esto facilita la viabilidad de proyectos grandes en infraestructura, energía y bienes raíces, ofreciendo condiciones más favorables y optimización fiscal. Al atraer a inversores institucionales, esta herramienta impulsa el desarrollo económico, de manera especial en mercados emergentes, donde el acceso a financiamiento es más limitado y la necesidad de inversiones es alta.

Otra tendencia es la financiación verde y sostenible, las empresas están integrando cada vez más los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en sus estrategias financieras. La emisión de bonos verdes y sostenibles ha visto un incremento significativo, especialmente en América Latina, impulsada por la necesidad de atraer capital para proyectos que generen un impacto positivo en el medio ambiente. Las empresas que adoptan estos modelos obtienen beneficios reputacionales, una mejor gestión y mitigación de riesgos y acceso a mejores condiciones de financiación, ya que los inversores priorizan cada vez más las carteras con criterios ESG.

De acuerdo con la Encuesta Global de Inversionistas de Price Waterhouse Coopers (PwC) de 2023^[1], el 75% de los inversionistas que participaron de dicho estudio consideran que las oportunidades relacionadas con la sostenibilidad, además de otros aspectos como gestión de riesgos, son clave en sus decisiones de inversión. Esto evidencia cómo los inversionistas también requieren, cada vez más, de información clara sobre el costo de cumplir con los compromisos de sostenibilidad y un plan de acción que incluya el impacto ambiental y social de una empresa.

Por otro lado, vemos que el enfoque en la gestión de la liquidez se ha vuelto una prioridad para las empresas en medio de la volatilidad económica y la incertidumbre del mercado. Las organizaciones buscan mejorar su capacidad para prever necesidades de efectivo, optimizar la estructura de capital y garantizar acceso a financiamiento en momentos críticos. Por ejemplo, la digitalización y el uso de tecnologías avanzadas, como la inteligencia artificial (“IA”) y el análisis predictivo, permiten a las empresas mejorar el flujo de caja y la toma de decisiones financieras en tiempo real.

Esto nos lleva a mencionar que la digitalización y el uso de tecnologías avanzadas están revolucionando la toma de decisiones financieras. La IA y el machine learning permiten a las empresas procesar grandes volúmenes de datos para optimizar la evaluación de riesgos y realizar predicciones más específicas sobre el comportamiento del mercado. Esto mejora la eficiencia operativa y acelera los procesos financieros, permitiendo a las empresas acceder a capital de manera más rápida y personalizada. El uso de la IA también ha demostrado reducir costos operativos, al mismo tiempo que agiliza las operaciones y mejora la toma de decisiones estratégicas.

Otro aspecto clave se relaciona con el auge de las Fintech y el blockchain. Estas tecnologías están transformando el ecosistema financiero al permitir transacciones más rápidas, seguras y accesibles, eliminando intermediarios tradicionales. El ecosistema Fintech en América Latina ha crecido un 340% en los últimos seis años según el Report Fintech en América Latina y el Caribe de Finnovista^[2],  destacando la adopción de estas herramientas en Brasil, México y Colombia. Estas empresas están creando soluciones híbridas que combinan financiación tradicional con innovación digital, ofreciendo alternativas más accesibles y personalizadas para empresas de diversos tamaños.

Estas y otras tendencias seguirán moldeando el futuro de la financiación corporativa, donde la clave es que las empresas puedan adaptarse rápidamente a un entorno en constante evolución, integrando tanto la sostenibilidad como la innovación tecnológica en sus estrategias para asegurar su éxito en el largo plazo.

Contacto:

*Gustavo Martínez Baca Anaya es Director Ejecutivo de Banca Corporativa en Banco Sabadell México

Las opiniones expresadas son sólo responsabilidad de sus autores y son completamente independientes de la postura y la línea editorial de Forbes México.

Sigue la información sobre los negocios y la actualidad en Forbes México

---

_{^{[1] PwC. (2024).  Prioridades de los inversionistas 2024: confianza, tecnología y transformación recuperado de https://ift.tt/HtBR3oN}}

_{^{[2] Finnovista. (2023). IV Fintech report in Latin America and the Caribbean. Finnovista. https://ift.tt/NY87COJ}}

Tendencias actuales en la financiación corporativa: navegando en un entorno en evolución
Invitado Forbes

from Forbes México https://ift.tt/Dsu9xKo
via Forbes Mexico captado por Autecno Blog Captador de Noticias Zebra Mexico